המניה הראשונה שלך. קוראים.ות את המאמר בימי המסחר בוול סטריט? תוכלו ללכת לישון כשאתם בעלים של חברה

בחיים תמיד יש פעם ראשונה ותמיד יש רתיעה, דחיינות והתרגשות מהפעם הראשונה. זה קורה גם ביחס לצעד הראשון לניהול עצמאי של תיק השקעות. בואו נעשה את זה ביחד. 

אם את.ה קורא.ת את זה עד שעתיים לפני סיום המסחר בוול סטריט – בסוף הקריאה תהיה לך מניה (מקצה שעתיים ללמידה). אם את.ה קורא.ת בזמן אחר אז ביום המסחר הבא, שני – שישי, 16:30 – 23:00 תהיה לך מניה. ואם המניה יקרה, אפשר גם חלק ממנה. בואו נתחיל. צעד צעד.

ההמלצה שלי כאן היא ללמוד ולהתחיל להשקיע על פלטפורמת Blink בשל יתרונותיה: פתיחת חשבון בכל סכום (גם שקל אחד), אפשרות לקניית חלקי מניה ו-10 פעולות בחודש / 1000 מניות ראשונות בחודש ללא עמלה. זה אומר שעם 10 שקלים תוכלו לתרגל קניה של 10 מניות. כמובן שכדאי להפקיד קצת יותר בשביל לקבל תחושה יותר משמעותית וכמובן להתחיל לצבור הון. 

בכל זמן שיהיה לכם כסף פנוי תוכלו להעביר ל – Blink ולקנות עוד מאותן מניות שיש לכם.ן או מניות חדשות. 

צעד ראשון: תשובה לשאלה למה

למה לבנות חשבון השקעות במניות?

מניה היא שותפות יחסית בחברה. בעולם יש חברות מצליחות ורווחיות ועל ידי קניית מניות שלהן אתם.ן פשוט הופכים.ות להיות שותפים.ות. מה יוצא לי מהשותפות? 

• רווח הון: רווח הון נוצר כאשר נרכשה מניה במחיר מסויים ונמכרה במחיר גבוה יותר. למה שהיא תימכר במחיר גבוה יותר? משום שלאור הצלחת חברה והגידול בעסקיה משקיעים חדשים יהיו מוכנים לשלם יותר. המניה הפופלארית היום בעולם היא NVDA. ב – 2023 יכולתם לקנות אותה ב – 14 דולר. היום היא עולה 130 דולר. 
• דיבידנד: יש חברות שמחלקות חלק מהרווחים שלהן באופן שוטף למשקיעים. קוראים לזה דיבידנד. אלו בדרך כלל יהיו חברות מבוססות עתירות הכנסות ומזומנים. בכל עמוד מידע על מניה באתר פיננסי תמצאו את נתון הדיבידנד העדכני. אדגים להלן.

כמובן שלאחר שקנית מניה את.ה תלוי.ה במספר גורמים: הצלחת החברה, המחיר שמשקיעים יהיו מוכנים לשלם עליה, מדיניות הדיבידנד של החברה, אלטרנטיבות אחרות שיהיו למשקיעים, מצב הרוח של משקיעים ביחס להשקעות במניות בכלל ועוד ועוד. 

צעד שני: בחירת החברה / מניה להשקעה ובדיקה האם היא נסחרת בבורסה

באיזה חברה להשקיע? החלום הוא להשקיע בחברה צומחת, מנוהלת היטב, בענף מתרחב ושהמניה שלה נסחרת במחיר זול. המציאות היא שקשה לזהות מראש את ה – NVDA הבאה ופעמים רבות זה כבר לא יהיה זול.

איך יודעים מה זה זול?

יש מושג שנקרא מכפיל רווח. מחושב על ידי חלוקת שער המניה ברווח השנתי למניה שהחברה מרוויחה. ככל שהמכפיל נמוך יותר המניה נסחרת במחיר זול בהתייחס לרווח היחסי של החברה למניה אחת. אבל, כאמור, פעמים רבות נגלה שחברות עם חלומות גדולים יסחרו במכפילים גבוהים.

כאן מתחילה העבודה שלכם. להדגמה בחרתי את מניית Caterpillar. חברה ייצור שמוצריה נמצאים בתשתית הקיום של העולם. 

ליקטתי כמה נתונים מאתר Yahoo Finance , אתר הבית למידע למשקיעים.ות עצמאיים.יות. 

הנתון ראשון שכדאי שתשימו אליו לב הוא Market Cap. זהו שווי השוק של החברה. מחושב על ידי הכפלת מספר המניות הקיימות בשער המניה (329 דולר בשעת הכתיבה). חברה ששווי השוק שלה מעל 10 מיליארד דולר נחשבת חברה גדולה ובתור משקיעים.ות מתחילים.ות כדאי להתחיל עם חברות גדולות. זה אומר שיותר עיניים בוחנות את החברה וסביר שיש מאחוריה יותר שנים של עסקים ומידע עליהם. זה לא מבטיח שום דבר אבל בתור התחלה נלך לשם. 

המכפיל (P/E) של המניה הוא 14.88 וזה נחשב מכפיל נמוך מהממוצע וסביר לצעד השקעה ראשוני. 

החברה נוהגת לחלק 5.64 דולר לשנה דיבידנד וביחס לשער של המניה זה אומר תשואת דיבידנד של 1.71%. תראו את הנתונים האלו בצילום מסך. זה אומר שאם תקנו את המניה והחברה לא תשנה את מדיניות הדיבידנד תקבלו 5.64 דולר לשנה. כפי שתראו מצילום מתוך אתר החברה (מומלץ להיכנס לאתרי החברות שאתם משקיעים.ות בהן) החברה העלתה את הדיבידנד וזה סימן חיובי. 

בגרף שמעל תראו שהמניה עלתה מ – 133 דולר ב – 2019 ל – 329 דולר. הפער הוא רווח ההון שהרווחתם ואליו מצטרפים תשלומי הדיבידנד שצברתם.

המשימה שלכם.ן:

עכשיו אתם צריכים.ות לחשוב: האם זהו ענף שאתם.ן רוצים.ות להשקיע בו? האם בחברה הזו? אולי יש טובות ממנה? 

או – מהן החברות שאתם.ן חושבים וחושבות שכדאי להשקיע בהן? אתם.ן כבר יודעים.ות לבדוק שווי שוק, מכפיל ודיבידנד. התקדמנו. הכינו לעצמכם.ן רשימה.

בדקו אם הן נסחרות באחת מבורסות ארצות הברית (או כל בורסה אחרת שרלבנטית לכם.ן). עושים זאת על ידי הקלדת שם החברה בפלטפורמת המידע או המסחר ובדיקה האם מקבלים את הסימבול – רצף שבין אות אחת ל – חמש אותיות שמיצג את החברה בבורסה. ראו להלן חיפוש ב – Blink.

צעד שלישי: בחינת האפשרות להשקעה במדד מניות

אם השלב הקודם נראה לכם.ן מסובך כרגע ובכל זאת אתם.ן רוצים.ות להתחיל להשקיע אפשר לקנות סל של מניות מובילות המיוצגות על ידי מדד שנקרא S&P500. אלו הן 500 מניות של חברות גדולות ואיכותיות בארצות הברית ופעמים רבות השקעה בסל מניות היא פיתרון טוב גם להתחלה וגם להמשך. את סל המניות קונים באמצעות קרן סל שמקבצת את רשימת המניות עבורכם.ן. SPY היא קרן הסל הגדולה בעולם שמאפשרת לכם.ן לקנות את ה – S&P500 באותה דרך פשוטה כמו שאדגים על CAT. 

צעד רביעי: פתיחת חשבון ב- Blink והעברת הכסף. 10 דקות ואתם שם

צעד חמישי: מציאת המניה שלכם

החליטו על המניה אתה תעשו את הצעד הראשון. כאמור בחרתי להדגים על CAT, חברת הציוד ההנדסי. בדקו שהיא נסחרת בבורסה ומצאו את הסימבול של המניה שבחרתם.ן כפי שהדגמתי על CAT.

צעד שישי: ביצוע הקניה

עכשיו חכו לשעות המסחר. הכנסו אל המניה הנבחרת. לחצו על קניה.

יפתח לכם.ן מסך פקודה (התהליך דומה גם בפלטפורמות אחרות. זהו הסטנדרט של מסחר בבורסה).

בחרו באפשרויות קניה נוספות. שימו לב שתוצג לגם גם היתרה שלכם.ן בחשבון.

מדגים כאן על קניה בדולר אחד. הוא יקנה לי 0.003 מניות. בשביל לקנות מניה שלמה תצטרכו להשקיע כ – 329 דולר ביום הכתיבה של המאמר. יש לכם.ן שני סוגי פקודות. Market – במחיר הכי טוב שיצא. Limit – הגבלת מחיר. מציע לכם.ן להתרגל לתת הגבלת מחיר. אחוז – שניים מעל המחיר הנוכחי. בסכומים האלו זה לא משנה אבל ההרגל הזה מגן עליכם מטעויות ומאפשר בדיקה מוקפדת של הפקודה.

בדקו את הפקודה שלכם.ן. התקדמו ותתחדשו. תוכלו לראות את המניה שרכשת.ן בתיק ההשקעות.

צעד 7: תיעוד הפעולה

מה קניתם ולמה, למה אתם מצפים, איך ההרגשה? חשוב לנהל יומן מסחר. אתם מתעדים את הסיבות לפעולה, את המחשבות והרגשות. בהמשך מסתכלים על מה שחשבתם ומה קרה בפועל וכך לומדים ומקבלים תובנות על מה שאתם עוד צריכים ללמוד.

צעד 8: קראו תכנים כלכליים, אתרו עוד חברות מבטיחות ולמדו ניתוח טכני . התחילו עם ממוצעים נעים. ישנם שעורים מוקלטים בערוץ היו טיוב שלי. הרשמו לערוץ והישארו מעודכנים.

צעד 9: ממניה לתיק

עוברים ממניה בודדת לתיק מניות באותו תהליך של ליקוט.

המאפיינים של תיק מניות למשקיע.ה מתחיל.ה הם:

1. השקעה בחברות גדולות, יציבות ובעלות מוניטין והתנהלות עסקית ארוכת שנים.

2. השקעה בקרנות סל של מדדים מובילים. בהמשך אפשר לעבור לרמת סקטורים וענפים.

3. תזמון טכני ארוך טווח – התחילו ממוצע נע ל – 200 יום.

4. תחזוקת התיק על ידי השוואת רעיונות חדשים עם החזקות קיימות והחלפת מניות מעת לעת, גם לאור התרחשויות טכניות במניות הקיימות.

אפשר להתחיל עם 10 אחזקות. יש להחליט גם על המשקל של כל נייר ערך בתיק. אפשר לתת משקל של פי 3 לקרנות סל בהשוואה למניות בודדות ולחשב את המשקל של כל נייר ערך בתיק לפי הנוסחה הבאה:

Total Investment = No.of ETF*3*X+No.Of Stocks*X

כך למשל אם השקעתם.ן 1000 שקלים ואתם.ן בוחרים.ות 3 קרנות סל ו – 7 מניות אזי X יצא בחישוב: 1000/16 = 62.5 ש״ח. זה אומר שבכל אחת מ – 7 המניות תשקיעו 62.5 ש״ח ובכל אחת מקרנות הסל תשקיעו 187.5 ש״ח. פלטפורמת Blink תאפשר לכם.ן לעשות זאת משום שהיא מאפשרת פתיחת חשבון בכל סכום וקניית חלקי מניות. אחת לשלושה חודשים אפשר לנצל את 10 עמלות החינם ולאזן את התיק לפי נתונים עדכניים.

צעד 10: פתחו את הייחודיות שלכם בעולם הזה. שמרו על שלווה ואיזון מנטאלי וסננו רעשים. תהנו!

לפרטים והרשמה לקורס מקוון: ארבעה צעדים לפתיחת וניהול תיק השקעות בוול סטריט